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giovedì 16 febbraio 2012

"Non e´se, ma quando"...comprare l´oro e l´argento

Intervista con Claudio Grass, direttore generale di Global Gold

11 Febbraio, Ginevra


Global Gold e´un´importante societa Svizzera di vendita e deposito fisico di oro, argento, palladio e platino, che ha sviluppato una delle procedure piu´sicure al mondo per proteggere il proprio patrimonio dalle sempre piu´aggressive politiche di confisca dei Governi europei

Noi di Lastarria ,come Program Partner di Global Gold, siamo formalmente abilitati ad assistere chiunque sia seriamente interessato a valutare tale opzione (antomanno@gmail.com)

 


"... l´oro e la liberta´economica sono inseparabili. Senza gold standard non c´e´modo di proteggere il risparmio dalla confisca per mezzo dell´inflazione. L´oro si erige come il protettore della proprieta´privata. Se uno comprende questo non ha difficolta´a capire l´avversione dello Stato nei confronti del gold standard"
Alan Greenspan, "L´oro e la liberta´economica", in Capitalismo: l´Ideale Sconosciuto. Ayn Rand ed. (New York : New American Library, 1967)


Claudio Grass, tu sei il Direttore Generale della divisione Metalli Preziosi di Global Gold. Puoi dirci qualcosa in piu´sulla tua societa´?

Global Gold Inc e´stata fondata nel 2008 ed e´specializzata nell´acquisto e nel deposito di oro, argento, platino e palladio. E´ una societa´ sussidiaria della societa´BFI Capital Group, Global Gold si beneficia della lunga storia di BFI, di un track record impeccabile e di una vasta esperienza nell´area della gestione patrimoniale, dei servizi finanziari e dell´investimento in metalli preziosi. La nostra societa´madre e´una societa´svizzera di "wealth management" (gestione della ricchezza) attiva sin dal 1991, che gestisce un patrimonio totale superiore ai 2 miliardi di dollari americani, con oltre 250 milioni di dollari di patrimonio gestiti sotto la loro diretta discrezionalita´.Global Gold e´rapidamente cresciuta come una societa´di deposito di metalli preziosi riconosciuta e rispettata internazionalmente  

Sarai uno dei relatori chiave nella prossima conferenza sulla tragedia dell´Euro. Ci puoi fare un commento sui recenti sviluppi in Europa ? E´possibile che l´euro possa essere destinato al collasso?

Personalmente credo che la domanda corretta non sia se ma quando l´euro collassera´. Se guardiamo all´attuale guerra monetaria e´ovvio che non si tratta della crisi di una moneta ma della crisi dell´intero sistema monetario. La Storia ci insegna che esiste una chiara connessione tra l´Iperinflazione ed il sistema della moneta fiduciaria, ed e´un fatto accertato che quasi tutti i casi di Iperinflazione si siano succeduti nel ventesimo secolo. L´unico episodio di Iperinflazione accaduto prima e´stato durante la Rivoluzione Francese (la crisi degli "assignat"), anche in quel caso quando il sistema monetario era interamente basato sulla moneta fiduciaria. Sin dal 1971, quando il Presidente Nixon chiuse la "finestra dell´oro" (la Golden Window), l´attuale sistema monetario non e´coperto da nessun bene reale se non dalla "fiducia", infatti il sistema attuale rappresenta il caso di sistema monetario basato sulla moneta fiduciaria piu´lungo della storia umana !
Per questo motivo ritengo che il rischio che la storia si ripeta sia assolutamente evidente

Ma noi continuiamo a pagare il caffe con questo denaro fiduciario, o no?

Questo e´vero. Ma per quanto tempo ancora? Il denaro che eravamo abituari ad usare era un titolo di proprieta´, ora e´un titolo a garanzia di un debito. La nostra moneta fiduciaria si e´trasformata da un "io ho qualcosa (di reale)" a un "io devo qualcosa a te", non e´altro che una garanzia collaterale, una speciale forma di garanzia collaterale : la promessa della vecchia generazione che la nuova generazione paghera´il debito
Per quarant´anni il mondo ha operato attraverso un sistema monetario basato sul debito creato dall´espansione monetaria. Questo sistema non crolla ancora perche´basato sull´unico presupposto che il debito su cui e´stato creato sara´un giorno ripagato. Per molto tempo questo presupposto non e´stato un problema dal momento che la crescita monetaria segue una funzione esponenziale

La migliore maniera per spiegare cos´e´la funzione esponenzianle che ho ascoltato sino ad oggi e´stata data da Chris Martenson che la descrive cosi : 
 "Tu vai in banca per chiedere il primo prestito di 1000 Euro.A questo punto la banca ottiene il suo attivo, che e´rappresentato dall´iscrizione a bilancio del tuo prestito. Tu detieni 1000 Euro in cash e un debito di 1000 Euro verso la banca. Diciamo che dopo un mese devi pagare la prima rata d´interesse alla tua banca, in questo caso vediamo che i 1000 Euro sono sempre in circolazione pero´ il tuo debito e´cresciuto dell´ammontare dell´interesse, per esempio di 10 Euro. Ora tu devi alla banca un debito totale di 1010 Euro. Ma da dove provengono questi 10 Euro d´interesse se ci sono solo 1000 Euro di denaro in circolazione? Devono essere messi in circolazione attraverso la creazione di nuovo denaro per 10 euro da prestare , a sua volta con una quota d´interesse ulteriore "
Cosi questo processo cresce molto moderatamente per molto tempo. Difficilmente te ne accorgi. Ma ad un certo punto, d´improvviso, si osserva un improvvisa accelerazione, ed e´allora che si e´raggiunto il punto di non ritorno. E´solo questione di tempo prima che la gente inizia a realizzare cio´. Questo e´il motivo perche´Global Gold e´stata fondata un paio di anni fa: sapevamo che sarebbe esistito un grande mercato per le persone che cercheranno questo tipo di sicurezza. Il nostro prodotto calza come un guanto : un deposito sicuro per l´oro e l´argento, gestito da gente con esperienza

Ok, cosi per l´oro e l´argento. Ma perche´dovrebbe essere considerato un paradiso cosi´sicuro? Ovviamente sto facendo l´avvocato del diavolo dato che gia´conosco la tua risposta

Lo so. Specialmente per chi ha letto Mises e Rothbard non c´e´possibilita´di essere presi ancora in giro con questi argomenti. L´oro non e´cresciuto in valore, neanche un pochino. Lasciami fare un esempio. Duemila anni fa con un oncia d´oro ti potevi comprare una bella "tunica Romana", ed oggi niente e´cambiato : ti posso accompagnare da una bella sartoria qui a Ginevra dove puoi comprarti un bel vestito su misura comparabile alla tua bella "tunica Romana", e lo pagheresti ancora un´oncia d´oro. Cosi, per concludere : non e´l´oro che cresce in valore, ma e´l´euro che perde valore. Piu´denaro viene stampato, piu´velocemente questo denaro fiduciario si svaluta rispetto all´oro

Chiaro. Ora l´unica cosa che rimane da fare e´convincere il resto del mondo

Ti capisco. Molte persone oggi usano la parola "oro" nel loro linguaggio,ma se gli dici che potrebbero soffrire un periodo di elevata inflazione e che farebbero bene a comprare un po´di oro fisico ti guardano come se arrivassi da un altro pianeta. Semplicemente non riescono piu´a comprendere e a sentire il valore che l´oro ha storicamente sempre avuto. Ma qui la storia si fa molto interessante. L´oro e l´argento sono diventati denaro proprio per le loro caratteristiche intrinseche di essere il migliore mezzo di scambio : durabilita´, omogeneita´nella qualita´, riconoscibilita´, scarsita´e tante altre specifiche qualita´. Tra tutti i possibili mezzi di scambio per lo scambio indiretto - gregge, caffe´, sale, e tante altre - l´oro e l´argento sono stati selezionati dal mercato molti millenni fa. La gente dovrebbe pensare seriamente su quest´aspetto


Ok, ne parleremo piu´dettagliatamente nella conferenza. Ora sono piu´interessato nel sapere come funziona il tuo prodotto. Diciamo che voglio comprare l´oro da Global Gold. Come funziona in pratica ?

Registrarsi per aprirsi un account ed essere abilitati a comprare e depositare i metalli preziosi e´relativamente semplice. La cosa piu´importante e´che noi dobbiamo conoscere i nostri clienti e dobbiamo conoscere la storia del loro patrimonio, noi richiediamo un processo di identificazione molto chiaro e semplice (in questo caso noi di Lastarria siamo pronti ad aiutare il cliente nella procedura di registrazione, ndt). In questo contesto mi piace menzionare che siamo un membro registrato al VFQ, l´organizzazione professionale Svizzera dei gestori di patrimonio e dei servizi finanziari un´associazione garantita e supervisionata dall´Autorita´Svizzera dei Mercati Finanziari con lo specifico obiettivo di assicurare la qualita´e gli standard della legislazione Svizzera 





Quali sono i passi successivi ?


Una volta completato il processo di registrazione tu sei al sicuro e pronto per acquistare. Devi solo inviare l´ammontare di denaro che vuoi convertire in oro e argento, e sarai tu stesso a compilare l´ordine. Il tuo ordine viene eseguito da Global Gold durante uno dei prossimi due giorni di operativita´del mercato : tra le 9-10 AM alle 16-17 ora dell´europa centrale. E una volta comprato e depositato negli appositi forzieri il metallo prezioso, riceverai una notizia scritta in entrambi i casi 

Sono orientato a credere cio´, ma proviamo ad essere ancora diffidenti. Come faccio ad essere sicuro che il mio oro e´depositato la? E cosa succede se voi andate in fallimento ?


Noi rispondiamo sempre : " Leggi le lettere piccole".  Comprare oro oggi non e´piu´un problema, ma stai comprando vero oro ? Infatti oggi le bache  hanno introdotto nel mercato tutta una serie di certificati di oro, ETF e altri "documenti di carta". Ma molti di questi strumenti contengono delle clausole che proteggono le banche emettitrici in un contesto di crisi. Generalmente, quando leggi questi contratti, essi stipulano che in "condizioni inusuali di mercato" acquisiscono il diritto di sospendere la transazione del prodotto!

Bene, bene. Ma chi legge oramai questi contratti ?

Esatto. E quali sono queste "condizioni inusuali di mercato" ? Il collasso di una moneta? E anche se la gente legge i "termini dell´Accordo" spesso non riesce a comprendere cosa ci sia scritto esattamente. Quante persone possono dire di sapere esattamente cos´e´una clausola di "accordo sulla valuta" ? Se firmi un tale contratto, l´emissore di questa sorta di "oro di carta" acquisisce il diritto di ripagarti in moneta fduciaria e non in oro reale come da te richiesto!
Se trovi questa clausola puoi essere certo che non stai comprando oro fisico, ma una mezza promessa di oro-fisico !

Non lasciarti fregare! 

Il contratto Global Gold non ha nessuna clausola di questo tipo. Non e´una proposta di "oro di carta". E´la possibilita´di acquistare e detenere il proprio oro fisico. I nostri clienti sono gli unici e diretti proprietari delle monete e della barre di oro che acquistano con noi. I tuoi metalli preziosi non sono esposti alle nostre obbligazioni, ne´sono esposte a qualsiasi rischio di controparte. Noi offriamo un semplice contratto di deposito. Il tuo oro non puo´essere usato come collaterale per prestiti, ne´noi lo prestiamo ad altri, o ne facciamo un qualsiasi uso.
L´unico cosa che facciamo e´mantenerlo sicuro fino a quando vieni e te lo porti via. E´tuo e di nessun altro.

Ora inizia ad apparire per quello che veramente e´
 .
E c´e´dell´altro : dato che noi conserviamo le tue monete e barre di oro una ad una cosi come le hai comprate, la richiesta per il trasporto fisico viene effettuata senza nessun ritardo. Con Global Gold non devi aspettare la fabbricazione dei tuoi metalli preziosi, ne sopportare alcun costo di produzione. I tuoi prodotti sono stati gia´fabbricati e sono a tua disposizione. Essi sono nel tuo forziere e ti stanno aspettando. Come cliente di Global Gold tu puoi vendere o trasferire prontamente i tuoi metalli preziosi, perfino nel mezzo di una grave crisi economica. 

Credo fermamente che la nostra soluzione sia una delle migliori offerte nel mercato, e´sicura e affidabile, perfino nel peggior scenario di una grave crisi economica come questa 

OK, ma che succede nel caso che Global Gold fallisce? Non e´che stai evadendo la mia risposta? 

 No,certamente no! (ridendo). Voi Fiamminghi sembrate sempre cosi´sospettosi ! Ma questa e´una buona attitudine. Lasciamelo dire chiaro e forte : noi non possediamo il tuo oro. Noi forniamo il servizio d´intermediazione per comprartelo e venderlo, e noi te lo conserviamo.
Cosi, anche nell´evento del nostro fallimento,i nostri creditori non possono vantare nessuno tipo di pretesa sui tuoi metalli preziosi. I tuoi metalli non sono iscritti nel nostro bilanci. Spero sia stato sufficientemente chiaro su questo ? (ridendo)
 

Si lo sei stato. Ma c´e´un altra cosa che mi preoccupa. La sicurezza ha due dimensioni : fisica e politica. Io mi fido che l´oro sia ben conservato, ma ho ancora una certa preoccupazioe sulla sicurezza giuridica in Svizzera. Mi sembra che la Svizzera ha mantenuto molte delle sue certezze sulla sicurezza e garanzia della proprieta´privata. Ma come possiamo essere sicuri che un giorno il governo Svizzero nazionalizzi e confischi l´oro cosi come fecero gli Stati Uniti nel 1931


E´corretto dire che la Svizzera negli ultimi due anni sia stata attaccata da quasi tutti i governi stranieri. In tutta franchezza mi aspetto che almeno sino a quando il debito ed il deficit continuera´a crescere in Europa, la pressione contro la Svizzera continuera´a montare. Ma la Svizzera ha una lunga tradizione di democrazia diretta e di struttura federale, con un fortissimo legame tra l´oro e la sua popolazione, questo ci fa considerare estremamente basso il rischio di una confisca dell´oro da parte del Governo
Posso comprendere i dubbi e le preoccupazioni della gente, ma uno deve vedere le cose in prospettiva. Ci sono solo due cose assolutamente certe nella vita : la morte e le tasse. Ma se esiste un solo luogo nel mondo dove l´oro ha un rischio bassissimo di essere confiscato, questo e´veramente la Svizzera. Prova ad osservare tutte queste giurisdizioni che vengono definite sicure : o fanno parte di un affare geopolitico con un enorme rischio di controparte. Oppure hanno una struttura politica estremamente centralizzata dove appare abbastanza facile proporre nuove leggi senza chiedere permesso alla propria popolazione. La Svizzera e´uno dei Paesi piu´decentralizzati del mondo, ha una popolazione che ama la liberta´, e l´importanza della solvibilita´supera tutto il resto. Prova a mettere pressione su questo....

Ok, convinto. Ora, quanto mi costa depositare l´oro con te, e qual´e´l´ammontare minimo ?

L´investimento minimo per diventare cliente di GG e´50.000 Franchi Svizzeri. Sono circa 41.000 euro ora. Cosi, con i tuoi 30 Krugerrands, puoi considerarti nostro cliente

Non e´esattamente una soluzione per piccoli investitori :

Cos´e´un piccolo investitore? Noi crediamo che la diversificazione internazionale non abbia molto senso per un individuo che abbia un risparmio inferiore ai 50,000 franchi svizzeri. In tal caso tu puoi comprarti qualche Krugerrands e conservarlo in molte maniere. Li puoi nascondere in giardino, o conservarli in una scatola nel tuo attico, o perfino nella scatola dello zucchero in cucina. L´unica cosa che mi sento di consigliare a tutti coloro che hanno piu´oro di questo e´di comprarsi una cassaforte. Non dimenticare che conservare l´oro in casa puo´essere pericoloso, specialmente se consideri come la poverta´e la criminalita´dovrebbe aumentare. In temi di crisi e di disperazione, la gente inizia a non aver paura piu´di niente. Recentemente ho sentito storie di persone a cui gli si e´puntata una pistola mentre dormivano. A questo punto la cassaforte non ti potra´aiutare di molto, dato che se valuti di piu´la vita, gli consegnerai immediatamente il codice. Ma i tuoi risparmi saranno perdutii.

Quello che ti serve e´un deposito professionale,e questo, ovviamente arriva con un prezzo. Ma io mi azzardo a dirti che perfino qui a Global Gold i prezzi sono assolutamente ragionevoli, soprattutto quando prendi in considerazione il servizio che ti offriamo.

Global Gold offre monete e barre di metalli preziosi in termini di prezzo all´ingrosso. Puoi comprare le monete piu´famose e liquide : Kruger, Eagles, Maples, Kangaroos, e ancora altre. 

Se visiti il nostro sito web, potrai osservare i prezzi aggiornati ogni 30 secondi. Noi andiamo fuori e compriamo questi metalli preziosi per te , e poi li conserviamo nei nostri forzieri


Il costo ?

Il costo principale e´la quota annuale per il deposito, perche´siamo soprattutta una societa´che cura il deposito. La quota e´bastata sull´ammontare di oro che e´conservato nei ns depositi. La quota piu´alta (0.7%) e´per una quantita´di oro conservata che va dai 50.000 CHF ai 100.000 CHF, ma questa percentuale si abbassa significatamente quando l´accumulo aumenta. La quota piu´bassa e del 0,4%. I costi di deposito sono fatturati annualmente. Sono calcolati come media della quantita´depositata in un anno. Non dimenticare che la quota di deposito ti copre anche i costi sull´assicurazione dei tuoi metalli preziosi e dell´audit esterno che viene effettuato ogni anno, audit che viene condotto da una societa´internazionalmente riconosciuta
E ovviamente, per coprire i costi dell´acquisto di oro e del trasporto, noi richiediamo anche una quota sulla transazione. Global Gold non transa carta,ma va fisicamernte fuori nel libero mercato e compra fisicamente i metalli preziosi per te. Accanto ai nostri servizi fortemente orientati al cliente, noi provvvediamo anche i servizi logistici portandoli presso i nostri forzieri, registrndo il tuo nome, e facendo il reverso quando decidi di vendere, questo sono tutti costi che noi dobbiamo coprire

ok con la promozione. Quanto costa?

Hahaha! tu sei veramente uno che va subito al sodo, o no? 
Non ci sono problemi (ridendo)

La quota di intermediazione e´basata su una scaletta, che e´va dal 1,5% al 3%. T
Tutte queste quote sono assolutamenti trasparenti e vengono eventualmente accordate in precedenza (sono il costo del servizio del Program Partner come Lastarria) e saranno riportate nella documentazione della transazione


Qualche altro consiglio ?

  
Si e no. Non penso di poter aggiungere molto. L´unica cosa che vorrei enfatizzare e´che investire non e´solo aspettarsi un ritorno, ma anche saper gestire il rischio. Io non penso che la gente oggi apprezzi realmente il rischio che si sta prendendo investendo nel mercato azionario. Stanno prendendo in seria considerazione che la ragione principale del fatto che molte azioni stiano ancora crescendo e´perche´vengono mantenute artificialmente in vita dalla nuova creazione di denaro? Nel mercato azionario dello Zimbabwe ognuno si riteneva milionario fino all´ultima riforma della Banca Centrale, quella di rimuovere  12 zeri dalla valuta locale. La stessa cosa sta accadendo all´euro : i governi hanno creato un debito cosi grande che e´matematicamente impossibile che possa essere ripagato. Dato che nel nostro attuale sistema monetario il debito viene magicamente pagato con l´emissione di nuova moneta, la situazione diventa sempre piu´rischiosa con ogni ulteriore salvataggio
Cosi la domanda che il nostro cliente si deve fare e´questa :" Come vuoi proteggere il tuo patrimonio e dove vuoi conservarlo ?" 
Preferisci tenerlo investito in asset che hanno dimostrato di essere solidi come la roccia negli ultimi 3000 anni?
La gente che pensa che l´oro e´in una bolla non comprende come le bolle sono causate: tu non puoi stampare oro, lo puoi solo estrarre da una miniera.
L´oro e´il denaro del libero mercato. Ed estrarre l´oro dalla miniera costa. Questo e´il perche´l´oro e´considerato il paradiso della sicureza : qualsiasi cosa il governo decida di fare, non puo´distruggere il valore intrinseco dell´oro, ne puo´influenzare la sua produzione. E´stabile come una roccia.
L´altra importante domanda che ti devi dare e´questa : "Ha senso conservare il mio patrimonio fuori dal mio Paese?" Quando vedo come i Governi in gran parte del mondo si stanno impelagando in problemi fiscali sempre piu´gravi e stanno implementado politiche di tassazione sempre piu´aggressive impiegando metodi al limite, se no oltre, la legalita´
Questo mi rende sempre piu´preoccupato
Cosi se il tuo governo agisce "oltre la legge" e´arrivato il tempo per una pianificazione seria. In assenza della certezza della legge, il prerequisito del funzionamento di un Paese libero e´minato. In una tale fase proteggere il tuo patrimonio e la tua liberta in un tale Paese diventa una scommessa.
La privacy ed il tuo patrimonio sono messi in pericolo e devi considerare di proteggerli FUORI il tuo Paese.

Ok. grazie. Sembra che siamo arrivati alla fine di quest´intervista dato che non mi vengono piu´domande. Hai un qualche ulteriore messaggio da dare ai visitatori del nostro sito web?

Si, ed e´circa quest´intervista. Tu non puoi immaginare il piacere che provo vedendo come l´analisi della Scuola Austriaca di Economia stia finalmente prendendo piede, e che tu mi hai fatto le domande corrette.
E´sempre un piacere poter parlare con delle persone che non accettano le teorie "mainstream" come preconcette. Il fatto che ci sia sempre piu´gente disponibile e interessata ad acoltare "La Tragedia dell´Euro" e che sia interessato a sapere di piu´sull´Oro e L´Argento, ci dimostra che mantengono alcune grandi qualita´: curiosita´e l´abilita´e la disponibilita´a pensare indipendentemente. Oggi queste sono qualita´molto rare da trovare. Per molta gente e´diventato molto piu´conveniente ripetere quello che la maggioranza ripete loro senza prendersi lo sforzo di pensare liberamente e di obiettare all´attuale stato corrente
Sono molto contento di poter partecipare alla conferenza stessa. Quando vidi il sogetto e le persone coinvolte sapevo che sarebbe stata estremamente interessante. Per esempio, e´passato del tempo da quando ho conosciuto Philippe (Bagus). Lo conosco molto bene. Egli e´realmente il top quando si parla di euro. Quando nell´ottobre dello scorso anno gli fu chiesto di partecipare ad una conferenza nel Parlamento Europeo ne fui molto felice, non solo per lui personalmente, ma soprattutto perche´la Scuola Austriaca di economia inizia ad essere considerata da sempre piu´persone, persino dai politici. Se Mises fosse ancora vivo,cosa penserebbe dei nostri tempi?
Questi sono tempi molto eccitanti. Non vedo l´ora di poter scambiare le mie vedute con Philipp


Questo e´veramente bello
  
Si. La parte piu´divertente di questo lavoro e´che tu incontri gente estremamente interessante. Gente con un punto di vista critico. Prendiamo voi come esempio. Pensate veramente che organizzare una conferenza che si intitola "La Tragedia dell´Euro" sia una cosa comune? 
Ma nonostante tutto, voi avete una visione e la state realizzando. Questo e´ammirabile, e la conferenza sara´un gran successo, ne sono sicuro 

Non ci fare arrossire. Tu paghi il caffe´

D´accordo! (ridendo). Lo sapete, investire non e´solo una questione di denaro. E´anche una questione di valore. E dove la gente cerca valore, questo e´dove mi sento conforato

Anche noi, Grazie per quest´intervista!

Grazie a Voi !

Articoli complementari : 

Come comprare oro nella massima sicurezza e combattere per la libertà  

 Ecco perchè l'euro non è una bolla


Salvare il proprio patrimonio prima che sia troppo tardi
 


















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